Forklog
2024-10-15 07:53:02

FinCEN оштрафовала TD Bank за содействие отмыванию денег через криптовалюты на $1 млрд

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями в составе Минфина США (FinCEN) установила, что TD Bank не сообщил о связанной с криптовалютами подозрительной деятельностью почти на $1 млрд. По данным агентства, на протяжении девяти месяцев банк обрабатывал транзакции для компании, обозначенной в соглашении о признании вины как Customer Group C. При открытии счета фирма заявила, что работает в сфере финансирования продаж и недвижимости, а ее годовой объем денежных операций не превысит $1 млн. Фактически Customer Group C провела транзакции на сумму более $1 млрд. Около 90% средств поступили с неназванной криптобиржи в Великобритании. Свыше 60% исходящих переводов компания отправила «в колумбийское финансовое учреждение, которое также предлагает связанные с виртуальными активами услуги». Customer Group C не назвала банку Колумбию в числе юрисдикций, с которыми будет иметь дело. Компания также продолжила работать с «высокорискованными отраслями и фирмами» в Китае и на Ближнем Востоке. «Несмотря на большой объем подозрительных транзакций и связанные с юрисдикциями с высоким уровнем риска “красные флаги”, а также быстрое перемещение средств в течение короткого периода времени, TD Bank не сообщил своевременно об этой подозрительной деятельности, пока не получил несколько запросов от правоохранительных органов в отношении Customer Group C», — говорится в соглашении. В ведомстве отметили, что банк обладает внутренними политиками для обработки транзакций, связанных с виртуальными активами, однако доказательства применения усиленных мер контроля к операциям этой компании отсутствуют. В ходе расследования FinCEN установила, что TD Bank не подал отчеты о подозрительной активности (SAR) суммарно по транзакциям на сумму около $1,5 млрд. Ведомство наложило на финансовое учреждение рекордный штраф в размере $1,3 млрд за нарушение положений о борьбе с отмыванием денег Закона о банковской тайне. Отдельно TD Bank выплатит:  Министерству юстиции — $1,89 млрд; Управлению контролера денежного обращения (OCC) — $450 млн; Федеральной резервной системе — $123,5 млн. Банк является десятым по величине активов в США с показателем $367 млрд. За 2023 год TD Bank получил чистую прибыль примерно в $2,3 млрд. Напомним, в ноябре 2023 года Минюст оштрафовал криптобиржу Binance на $4,3 млрд за нарушения правил противодействия отмыванию денег и санкционного режима. В сентябре 2024 года соучредитель и экс-CEO платформы вышел на свободу, отбыв четырехмесячное заключение.

Get Crypto Newsletter
Read the Disclaimer : All content provided herein our website, hyperlinked sites, associated applications, forums, blogs, social media accounts and other platforms (“Site”) is for your general information only, procured from third party sources. We make no warranties of any kind in relation to our content, including but not limited to accuracy and updatedness. No part of the content that we provide constitutes financial advice, legal advice or any other form of advice meant for your specific reliance for any purpose. Any use or reliance on our content is solely at your own risk and discretion. You should conduct your own research, review, analyse and verify our content before relying on them. Trading is a highly risky activity that can lead to major losses, please therefore consult your financial advisor before making any decision. No content on our Site is meant to be a solicitation or offer.