Нацбанк Украины призвал коммерческие банки объединить усилия для мониторинга P2P-переводов клиентов во избежание махинаций по установленным с 1 октября лимитам в 150 000 гривен.
По словам зампреда НБУ Дмитрия Олейника, отдельные финучреждения не борются с "дропами", считая рост клиентской базы важнее рисков использования банка для отмывания средств.
В связи с этим регулятор рекомендовал банкам на уровне ассоциации договориться, чтобы главным ориентиром для применения лимитов был подтвержденный уровень доходов клиентов, указанный в анкете.
"[Такие лимиты должны быть] установлены одновременно по всему рынку во избежание смены клиентами одного банка на другой", — отметил Олейник.
Глава НБУ Андрей Пышный заявил, что предотвращение использования банков в противоправных схемах уклонения от уплаты налогов позволит увеличить объемы финансирования растущих потребностей бюджета.
"Наша позиция: рынок не должен быть зарегулирован. Но в ситуации, когда бюджет теряет миллиардные суммы налогов из-за противоправных схем, такие шаги необходимы", — объяснил он.
В течение следующего месяца регулятор начнет создавать реестр скомпрометированных карт, далее — реестр "неблагонадежных" торговцев. Параллельно будет усилен анализ ФОП в практике уклонения от уплаты налогов корпорациями.
НБУ также ожидает встречных предложений от банковского сообщества.
9 сентября 2024 | 16:53Апдейт:
НБУ предостерег СМИ от неверной трактовки ранее опубликованной информации. Регулятор не планирует устанавливать никаких дополнительных ограничений по счетам банковских клиентов.
"Банки, платежные и финансовые учреждения продолжают действовать и осуществлять надлежащую проверку своих клиентов исключительно в рамках законодательства по вопросам финансового мониторинга и требований НБУ", — говорится в посте на Facebook.
Ранее опрошенные ForkLog эксперты заявили о негативном влиянии ограничений по P2P-операциям на крипторынок Украины.
