Forklog
2024-01-19 11:30:05

В ЕС криптофирмы обяжут проверять клиентов с транзакциями от €1000

Совет и парламент ЕС предварительно согласовали пакет мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/FT), которые ужесточат действующие для криптоиндустрии правила. Соглашение расширяет перечень подпадающих под действие норм субъектов. «Новые правила охватят большую часть криптосектора, заставляя всех поставщиков услуг в сфере (CASP) проводить комплексную проверку своих клиентов. Это означает, что им придется проверять факты и информацию, а также сообщать о подозрительной активности», — говорится в пресс-релизе. Согласно заявлению, CASP обяжут применять перечисленные меры при осуществлении транзакций на сумму от €1000. Кроме того, для трансграничных корреспондентских отношений участников индустрии предусмотрен усиленный режим комплексной проверки. В числе других секторов, которых коснется ужесточение норм AML/FT, значатся торговцы предметами роскоши, включая ювелиров и часовщиков. Сюда же включили сферу продаж люксовых автомобилей, самолетов,  яхт и предметов искусства. В соглашении также рискованным признан футбольный сектор, поэтому в число «связанных обязательствами» субъектов попали профессиональные клубы и агенты. Однако, поскольку эта индустрия имеет значительные различия между странами, последние получат право делать исключения. Власти ЕС также предусмотрели введение лимита для платежей наличными деньгами в размере €10 000. При этом предприятия обяжут идентифицировать и подтверждать личность тех, кто периодически совершает подобные операции на сумму от €3000. Государства-участники получат возможность установить более строгие ограничения. Пакет мер направлен на одобрение членам ЕС. Предполагается, что новые нормы вступят в силу не позднее 2029 года. В криптосообществе предлагаемые правила вызвали опасения, что применяемые к участникам индустрии меры AML/FT станут более строгими, чем для традиционного финансового рынка, сообщает CoinDesk. «Несмотря на восторженные заявления в прессе коллег-законодателей по поводу этого соглашения, равные условия не были созданы, поскольку пороговые значения для CASP и других финансовых учреждений не эквивалентны», — заявил генеральный секретарь общественной организации Blockchain for Europe Робер Копич. Эксперты также отметили, что из-под действия предлагаемых норм исключены NFT. Но пока неясно, не продолжится ли обсуждение для включения активов в окончательный вариант документа. Это же касается инструментов анонимизации транзакций вроде Tornado Cash, которые в ЕС могут признать вне закона. Напомним, в апреле 2023 года парламент ЕС принял законопроект по комплексному регулированию криптоиндустрии MiCA. https://forklog.com/exclusive/bitkoin-etf-mica-i-problemy-binance-kak-regulirovali-kriptovalyuty-v-2023-godu

Get Crypto Newsletter
Read the Disclaimer : All content provided herein our website, hyperlinked sites, associated applications, forums, blogs, social media accounts and other platforms (“Site”) is for your general information only, procured from third party sources. We make no warranties of any kind in relation to our content, including but not limited to accuracy and updatedness. No part of the content that we provide constitutes financial advice, legal advice or any other form of advice meant for your specific reliance for any purpose. Any use or reliance on our content is solely at your own risk and discretion. You should conduct your own research, review, analyse and verify our content before relying on them. Trading is a highly risky activity that can lead to major losses, please therefore consult your financial advisor before making any decision. No content on our Site is meant to be a solicitation or offer.