В даркнет-маркетплейсах появилась ориентированная на русскоязычных пользователей реклама о продаже верифицированных учетных записей британского процессингового сервиса Wirex. Об этом говорится в отчете организации Transparency International Russia.
С помощью таких аккаунтов, зарегистрированных на граждан или резидентов ЕС, пользователь может совершать анонимный вывод криптовалют на фиатные банковские счета с возможностью доступа к дебетовой карте.
Стоимость учетных записей варьируется от $30 до $220.
Продавцы, с которыми общались Transparency International Russia, утверждают, что при регистрации использовались оригиналы удостоверяющих документов. Кроме того, непосредственные владельцы аккаунтов готовы предоставить фото или видео, подтверждающие личность, в случае если система запросит дополнительную проверку.
После сделки новому владельцу рекомендуют сменить пароль и номер контактного телефона, чтобы минимизировать риск восстановления доступа в аккаунту со стороны предыдущего владельца.
Также посредники советуют не переводить свыше $1000 во избежание попадания транзакции в систему AML-мониторинга.
По состоянию на середину октября 2023 года криптовалютные услуги в Великобритании и ЕЭЗ предоставляла компания Wirex Digital d.o.o. из Хорватии. Она подпадает под регулирование FCA, хотя и не зарегистрирована как фирма, работающая с криптоактивами.
Фиатные платежи на территории Великобритании обрабатывает местный филиал Wirex Limited, в ЕЭЗ — UAB Wirex из Литвы.
В Transparency International полагают, что выявленная ими уязвимость в финансовой системе предоставляет преступникам возможность интегрировать доходы от противоправных действий в традиционную банковскую систему с помощью криптовалют.
"Мы не предполагаем, что Wirex сами действуют незаконно, но рекомендуем им ужесточить процессы мониторинга", — говорится в отчете.
Они также посоветовали надзорным органам по борьбе с отмыванием денег в Великобритании и ЕС более пристально изучить работу компании.
Ранее организация выяснила, что обменники из «Москва-Сити» помогают россиянами обналичивать USDT в Великобритании.
СМИ также рассказывали об обходе россиянами санкций через криптофирмы в Эстонии и Литве.
Напомним, с 25 февраля 2022 года Wirex заблокировал гражданам РФ доступ к своим продуктам.
