Forklog
2023-10-05 13:21:16

СМИ рассказали об обходе россиянами санкций через криптофирмы в Эстонии и Литве

Эксперты VSquare проанализировали около 300 зарегистрированных в Эстонии и Литве криптокомпаний и обнаружили десятки случаев мошенничества, отмывания денег, уклонения от санкций и незаконного финансирования преступных организаций. Партнерами европейской СМИ-инициативы в масштабном расследовании выступили: Delfi (Эстония);  Siena (Литва);  Fronstory.pl (Польша);  Paper Trail Media, Der Spiegel и ZDF (Германия); Der Standard (Австрия). Эстонское правительство создало систему лицензирования поставщиков виртуальных активов в 2017 году. Но представленная как новаторская и инновационная структура «метастазировала в Дикий Запад» действующих в стране теневых фирм, что привело к огромному потоку незаконных средств через Европейский Союз, констатировали журналисты. «Термин “лицензия в ЕС” стал аргументом в пользу международных мошенников, которые использовали юрисдикцию, чтобы вызвать доверие к своим незаконным операциям. В результате за последние шесть лет в Эстонии действовало 1644 лицензированных криптокомпаний: по одной на каждые 800 жителей страны», — подчеркнули они. Во многих случаях возглавляли фирмы и необходимые по требованиям AML-службы люди без соответствующих компетенций и опыта. Исследователи идентифицировали в их числе таксиста с большими долгами, сварщика с запретом заниматься предпринимательством, человека с социальным жильем и безработного сантехника. В совокупности эта четверка занимала должности вроде директора или специалиста по борьбе с отмыванием денег в 60 компаниях. «Я был просто оболочкой. Я не работал с транзакциями и не знал, какие миллионы там прошли», — признался безработный водопроводчик из Тарту Сергей Безродный. Однако мужчина — бывший глава 24 международных криптовалютных компаний. Зарегистрированная в Эстонии биржа цифровых активов Garantex в апреле 2022 года попала под санкции Управления по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC). По данным регулятора, платформа осуществила операции на сумму более $100 млн, связанные с незаконными субъектами. В числе последних оказались российские хакерская группировка Conti и даркнет-маркетплейс Hydra. Исследователи обнаружили, что биржа помогала финансировать через криптовалюты российскую военизированную группировку «Русич», которая участвовала в боевых действиях в Украине с 2014 года и стала одной из основ для создания ЧВК «Вагнер».  Привлекать средства через банковскую систему подобной структуре было сложно из-за жестких правил по отмыванию денег и санкций SWIFT против России, но на ее криптокошельки поступили активы на сотни миллионов евро. С помощью инструментов блокчейн-анализа Elliptic журналисты обнаружили, что через Garantex группировке было передано по меньшей мере $8697. Данные: VSquare. Эстонский оператор биржи Garantex Europe OÜ лишился лицензии в марте 2022 года. Тем не менее компания продолжила работу. Согласно Delfi, прокуратура начала уголовное расследование по факту незаконной экономической деятельности. В ноябре 2021 года OFAC ввело санкции против криптообменника Chatex (юридическое лицо Izibits OÜ, ранее управляемое Безродным), который, как и Garantex, работал из башни «Федерация» в Москве. В июне, на фоне быстротечного мятежа «Вагнера» во главе с Евгением Пригожиным, эксперты зафиксировали всплеск активности в рублях на криптовалютном рынке. Это позволило экспертам предположить, что блокчейн стал важным каналом для перемещения российских активов в условиях финансовых санкций. По мнению журналистов, вклад в эту активность вносит ранее зарегистрированная в Эстонии биржа Coinsbit, позволяя конвертировать рубли в цифровые валюты. Представители платформы неоднократно подтверждали, что для российских граждан нет никаких ограничений. Данные: VSquare. На сайте платформы есть упоминание об эстонской компании ITEcosystem OÜ, которая лишилась криптолицензии в июле 2020 года. Официально основателем и директором фирмы является гражданин Украины Ярослав Яровенко. Из открытых источников о формальном главе предприятия с многомиллиардным оборотом известно только, что в 2014 году он был осужден за кражу женской обуви из магазина Zara в Киеве. Журналисты также обнаружили в интернете сотни предупреждений о мошенничествах, связанных с услугами Coinsbit. По данным портала Trustpilot, рейтинг доверия биржи составляет 2,2 из 5 на основе 205 отзывов. На данный момент заявленный оператор биржи зарегистрирован на Сейшельских островах.  По мнению экспертов, внедренные Эстонией в 2017 году правила лицензирования оказались неудачными. «Это яркий пример плохого законодательства. Это никогда бы не сработало», — заявил на условиях анонимности экс-чиновник, участвовавший в разработке нормативного акта. Однако возможность легализации оказалась очень привлекательной для компаний индустрии. По данным Финансовой инспекции по состоянию на середину 2021 года, почти 55% всех поставщиков услуг виртуальных активов в мире были зарегистрированы в Эстонии. Значительная их часть была ассоциирована со структурами, работающими в России (440) и Украине (203). Данные: VSquare. С тех пор власти инициировали масштабную реформу по очистке сектора. Большинство компаний не согласились или не смогли следовать обновленным правилам, и в стране из 1644 лицензированных криптофирм осталось 78 (на момент написания). Многие из прекративших деятельность в Эстонии предприятий перебазировались в другие европейские юрисдикции, включая Литву, в которой сейчас работает свыше 800 криптокомпаний. Одной из них является Arbismart. В феврале 2022 года фирма анонсировала переезд из-за введения эстонской Финансовой инспекцией «новых драконовских правил». Журналисты обнаружили множество обвинений компании в мошенничестве, а потерянные инвесторами суммы составляют, по их заявлениям, до €50 000. Предприятие зарегистрировано на имя жителя Украины, который подтвердил, что в реестре указаны его личные данные. Однако он заверил, что ничего не знает об Arbismart и не имеет к ней отношения.   Управлявшийся ранее из Эстонии криптопроцессинг Payeer также открыл компанию в Литве. Исследователи отметили, что площадка очень популярна у российских пользователей, а в интернете легко найти инструкции по обходу через нее финансовых санкций. По пути Payeer последовал и оператор платформы цифровых активов Mercuryo — MoneySwap OÜ. Регулятор Эстонии отозвал у фирмы лицензию из-за непрозрачной структуры собственности и компрометирующей информации в интернете (обвинений в мошенничестве). В Литве платформа создала новое коммерческое предприятие под названием MoneyAmber UAB. По подсчетам журналистов, как минимум 68 литовских криптокомпаний имеют связи с действовавшими в Эстонии фирмами, используя тот же бренд, название или интернет-домен. Напомним, в мае Совет Евросоюза, в который входит 27 стран, единогласно одобрил законопроект по регулированию рынка криптоактивов (MiCA). Государства-члены ЕС также утвердили новые меры по борьбе с отмыванием денег.

Get Crypto Newsletter
Read the Disclaimer : All content provided herein our website, hyperlinked sites, associated applications, forums, blogs, social media accounts and other platforms (“Site”) is for your general information only, procured from third party sources. We make no warranties of any kind in relation to our content, including but not limited to accuracy and updatedness. No part of the content that we provide constitutes financial advice, legal advice or any other form of advice meant for your specific reliance for any purpose. Any use or reliance on our content is solely at your own risk and discretion. You should conduct your own research, review, analyse and verify our content before relying on them. Trading is a highly risky activity that can lead to major losses, please therefore consult your financial advisor before making any decision. No content on our Site is meant to be a solicitation or offer.